СберФакторинг

Обеспечение стабильного потока оборотного капитала — одна из главных задач современного бизнеса. В условиях, когда крупные покупатели требуют длительных отсрочек платежа, поставщики и подрядчики часто сталкиваются с кассовыми разрывами. Эффективным решением этой проблемы выступает факторинг. 

Ведущим игроком в данном сегменте на российском рынке является ООО «Сбербанк Факторинг» (СберФакторинг) — специализированная стопроцентная дочерняя структура ПАО Сбербанк.

О компании СберФакторинг: позиции на рынке и актуальный статус

ООО «Сбербанк Факторинг» было основано в 2014 году и за время своей деятельности трансформировалось из корпоративного стартапа в крупнейшего технологического лидера факторинговой индустрии. Компания входит в число ведущих участников Ассоциации факторинговых компаний (АФК) и стабильно занимает первые строчки в отраслевых рэнкингах по общему объему факторингового портфеля и числу обслуживаемых клиентов.

Главное отличие организации от классических банков заключается в ее узкой специализации. СберФакторинг не работает с розничными клиентами — здесь нельзя открыть потребительский вклад, оформить ипотеку или получить дебетовую карту физического лица. Это специализированная ИТ-платформа для бизнеса (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей), которая осуществляет финансирование коммерческих поставок и контрактов с отсрочкой платежа.

Условия и продукты ООО «Сбербанк Факторинг»

Вся продуктовая линейка организации разделена на специализированные направления в зависимости от потребностей конкретного бизнеса. 

Финансирование поставщиков (Пополнение оборотного капитала)

Классический продукт для компаний, отгружающих продукцию или оказывающих услуги на условиях отсрочки платежа до 120 дней. Клиент получает до 95% от суммы поставки (лимит финансирования составляет от 1 млн до 500 млн рублей) в день предоставления закрывающих документов без оформления залогов. Комиссия платформы: от 1,5% до 1,58% в месяц от объема уступленного требования.

Агентский факторинг (Финансирование закупок)

СберФакторинг оплачивает до 100% стоимости закупаемой партии товаров или сырья напрямую вашему контрагенту. Покупатель получает гарантированную дополнительную отсрочку платежа и возвращает средства на платформу в рамках индивидуального согласованного графика. 

Быстрое финансирование (Экспресс-факторинг для малого бизнеса)

Позволяет получить до 100% от суммы контракта прямо на расчетный счет в течение нескольких часов после экспресс-анализа дебиторов. Весь документооборот и верификация реестров осуществляются дистанционно с применением электронной подписи.

Сервис возврата дебиторки (Администрирование задолженности)

Полный аутсорсинг рутинных функций по контролю, сверке и сбору коммерческих платежей без привлечения заемных средств. Квалифицированные специалисты СберФакторинга осуществляют мониторинг платежной дисциплины покупателей, напоминают о сроках оплат и ведут досудебную претензионную работу.

Импортный факторинг (Поддержка закупочной деятельности за рубежом)

Платформа предоставляет до 100% финансирования от общей суммы закупки иностранного товара или оборудования. Импортер получает значительное конкурентное преимущество в виде дополнительной отсрочки платежа по международному контракту на срок до 275 дней.

Экспортный факторинг (Финансирование поставок за рубеж)

Продукт обеспечивает оперативное закрытие рисков неплатежа со стороны зарубежного импортера за счет страхового покрытия. Экспортер получает до 100% финансирования от суммы экспортной поставки сразу после пересечения границы, предоставляя покупателю отсрочку платежа по контракту до 260 дней.

Обслуживание клиентов: дистанционные сервисы и инфраструктура

Взаимодействие с клиентами полностью переведено в цифровой контур, что исключает необходимость личных визитов в офисы и существенно ускоряет проведение транзакций.

Рейтинги финансовой надежности и официальные награды компании

Высокий статус и финансовая стабильность СберФакторинга подтверждаются оценками ведущих национальных рейтинговых агентств и профессионального сообщества:

• Кредитные рейтинги (АКРА, Эксперт РА, НКР). Компания обладает наивысшим уровнем надежности, который соответствует суверенному рейтингу Российской Федерации (кредитный рейтинг на уровне ruAAA / AAA(RU) со стабильным прогнозом).
• Премия CDO/CDTO AWARDS. Награда в номинации «Digital-решение года» за внедрение продвинутой системы управления данными SBF DM, ускоряющей принятие решений по финансированию.
• Премия AI INNOVATOR AWARDS. Статус лидера по внедрению технологий искусственного интеллекта в финансовой отрасли за успешное использование интеллектуальных AI-агентов.
• Премия DIGITAL LEADERS AWARD. Онлайн-платформа организации признана «Платформой года» за создание бесшовной и полностью бесконтактной цифровой среды для бизнеса.
• Премия «Выбор потребителей». Победа в номинации «Факторинговая компания года» в категории B2B-продуктов на основе оценок реальных предпринимателей.
• Премия CX WORLD AWARDS. Признание за лучшую практику использования обратной связи и понимания клиентов на основе методологии «Тайный покупатель».
• Премия «Лучшее для России. Развитие регионов». Статус лидера отрасли в категории «Финансы» за обеспечение оборотным капиталом региональных производителей и подрядчиков.

Регулярный мониторинг рынка показывает, что положительные отзывы клиентов СберФакторинга чаще всего связаны со скоростью получения финансирования и отсутствием залоговых требований.