Банк ДОМ.РФ

Банк ДОМ.РФ представляет собой универсальное финансовое учреждение Российской Федерации, находящееся под контролем АО «ДОМ.РФ». Главный офис расположен в Москве. Организация предлагает широкий ассортимент финансовых услуг как для частных клиентов, так и для представителей малого и среднего бизнеса.

Ключевые направления работы включают ипотечное и корпоративное кредитование, особенно в секторе жилищного строительства, обслуживание корпоративных клиентов, а также операции с ценными бумагами. Имеет статус уполномоченного финансового института в области жилищного строительства.

ДОМ.РФ: особенности деятельности в 2024 году

С момента создания и по сегодняшний день банк специализируется на предоставлении ипотечных и корпоративных кредитов, включая финансирование жилищного строительства. Он оказывает услуги юридическим лицам и проводит операции с ценными бумагами. Основными источниками привлечения средств являются счета корпоративных клиентов, собственный капитал и вклады физических лиц.

Банк является ключевым участником процесса перехода от долевой схемы финансирования строительства к использованию механизма проектного финансирования с применением эскроу-счетов. Этот подход обеспечивает защиту интересов граждан, инвестирующих в строительство жилья, предотвращая возможность появления обманутых дольщиков. Одновременно он гарантирует непрерывное финансирование строек вне зависимости от текущего объема продаж.

ДОМ.РФ предлагает широкий ассортимент услуг для застройщиков во всех регионах Российской Федерации. Организация сотрудничает с более 200 строительными компаниями в различных регионах страны и занимает 2-е место в России по числу партнеров-застройщиков.

Банк активно поддерживает малый и средний бизнес в рамках программы Министерства экономического развития России. Однако в мае 2023 года банк попал под санкции Великобритании из-за подозрений в получении выгод от российского правительства, что сказалось на его деятельности.

Ключевые даты в этапах развития банка ДОМ.РФ

Банк был создан в 2017 году на основе санированного банка «Российский капитал» – он получил 100% акций в собственность. Новое название получил годом позже. А в 2019 году процесс финансового оздоровления завершился, и банк перешел под общее наблюдение Центрального банка России.

Выпуск «зеленых» ипотечных ценных бумаг (первый раз в РФ) на сумму 5,5 млрд рублей, обеспеченных кредитами по государственным программам «Семейная ипотека» и «Льготная ипотека». Они направлены на приобретение жилья в домах с высокой энергоэффективностью.

Помимо предоставления кредитов на жилье, банк занимается выпуском банковских карт, расчетно-кассовым обслуживанием, обслуживанием зарплатных проектов, эквайрингом, кредитованием малого бизнеса и размещением депозитов. В конце 2019 года банк выиграл конкурс на право стать агентом по выплате компенсаций пострадавшим дольщикам.

В настоящее время банк успешно развивает премиальные банковские услуги и сегмент Private Banking. За 2022 год объем активов под управлением в сегменте Private Banking увеличился вдвое, а количество клиентов выросло на 30%.

Банк ДОМ.РФ удостоен ряда престижных наград:

1. 2020 год – победа в конкурсе Retail Finance Awards в категории «Прорыв года в розничном финансовом бизнесе» за проект перевода банковских продуктов и услуг в онлайн-каналы. Кроме того, банк был отмечен в номинации «Лучший социальный проект» за две программы: выплаты компенсаций участникам долевого строительства банком ДОМ.РФ и ипотеку для медработников.
2. 2022 год – на церемонии Retail Finance Awards банку ДОМ.РФ присуждены приз в номинации «Лучший розничный финансовый продукт», специальная награда «Цивилизация» и звание «Прорыва года».
3. Победа в Национальной банковской премии в категориях «Банковский продукт» – ипотека для IT-специалистов – и «Специальный проект» за проект по секьюритизации льготной и семейной ипотеки. Признание лучшим ипотечным банком по версии Russian Mortgage Awards.
4. 2023 год – премия Cbonds Awards-2023 за лучшее первичное размещение в банковском секторе (речь идет о «зеленых» облигациях для рефинансирования кредитов на строительство энергоэффективных жилых зданий). Награды за организацию лучших сделок года – размещение облигаций компаний «Норникель», «Эталон» и «Легенда».
5. 2024 год – премия Russian Mortgage Award в номинации «Лучший цифровой продукт на рынке ипотечного кредитования» за внедрение процессов автоматизации при оформлении ипотеки.

Рейтинг ДОМ.РФ в 2024 году

Важным фактором, который учитывают клиенты банка, действующие и потенциальные, является его рейтинг.

Оценка ДОМ.РФ ведущими агентствами России приведена в таблице ниже.

Какие продукты и услуги предоставляет ДОМ.РФ корпоративным и частным клиентам

Банк предлагает разнообразные ипотечные программы с поддержкой Правительства Российской Федерации в рамках государственных инициатив. Основными видами ипотеки являются Семейная, Дальневосточная, Льготная на приобретение квартир в новых домах, Специальная для IT-специалистов.

Банк ДОМ.РФ занимает одно из первых мест по объему кредитования по государственным программам «Дальневосточная ипотека» и «Семейная ипотека». Летом 2019 года организация внедрила новый продукт – льготная ипотека на индивидуальное жилищное строительство. Она рассчитана на семьи с детьми и предлагает сниженную процентную ставку. Кредитование осуществляется в соответствии со всеми действующими льготными ипотечными программами. В 2022 году банк впервые предложил льготную ипотеку на самостоятельное строительство домов (хозспособ). Также активно развивается направление ипотеки на домокомплекты: к концу 2022 года был запущен пилотный проект по ипотеке на модульные дома со скидками.

Кроме ипотечного и жилищного кредитования, банк также осуществляет карточный бизнес, расчеты, размещение депозитов, обслуживание зарплатных клиентов, работу с малым бизнесом, расчетно-кассовое обслуживание, эквайринг и кредитование.

Наиболее востребованы у клиентов банка следующие услуги и продукты:

• вклады;
• кредиты наличными на любые нужды;
• премиальное обслуживание;
• кредитная карта 120 дней;
• дебетовая карта;
• платежный стикер;
• зарплатная карта.

Клиенты ДОМ.РФ могут также воспользоваться инвестиционными инструментами организации, страховыми программами, сейфовыми ячейками, а также открыть спецсчет для участия в тендерах по ФЗ № 44 и № 224.

Способы обслуживания клиентов в ДОМ.РФ

Как и большинство кредитных организаций России ДОМ.РФ предлагает своим клиентам три вида обслуживания: традиционный – в офисе, интернет-банкинг и мобильное приложение.

Рассмотрим подробнее возможности сервисов удаленного обслуживания.

Где расположены офисы и банкоматы банка ДОМ.РФ

Адреса офисов ДОМ.РФ и его банкоматов приведены на сайте организации https://domrfbank.ru/location/.

Если поблизости нет нужных терминалов, клиенту доступны банкоматы банков-партнеров: Газпромбанка, Московского кредитного банка, Россельхозбанка и некоторых других кредитных учреждений. С полным списком партнеров также можно ознакомиться на сайте ДОМ.РФ.

Банк ДОМ.РФ состоит в тройке крупнейших ипотечных банков России. Он предлагает разнообразные ипотечные программы, разработанные государством, в частности «Семейная ипотека», «Дальневосточная ипотека», «Льготная ипотека» и «Ипотека для IT-специалистов». Продукты и услуги банка востребованы у физических и юридических лиц, причем у клиентов нет сомнений в надежности организации: она имеет престижные награды и высокий рейтинг.