Как оплатить транспортный налог: способы оплаты картой, онлайн

Налоговый кодекс Российской Федерации предписывает всем физическим лицам – владельцам автотранспортных средств платить соответствующий налог. Это принудительный платеж от физических и юридических лиц, который поступает в региональный бюджет.

В статье мы рассмотрим, какие имеются способы оплаты транспортного налога, порядок погашения через сайт ФНС, Госуслуги, онлайн-банки, как еще можно оплачивать налоги, что ждет за их неуплату.

Что нужно знать о транспортном налоге

Это один из основных имущественных налогов, которые платят физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели. Есть еще платежи за недвижимость и земельные участки, которые находятся в собственности граждан. Это своего рода плата государству за владение транспортным средством – обычным легковым, водным или особого назначения.

Из перечня исключены только специальные средства, оборудованные для инвалидов и маломощные (до 100 лошадиных сил) машины, приобретенные через социальные службы. Нет поводов для беспокойства у владельцев сельхозтехники, если ее используют по прямому назначению (пп. 5 п. 2 ст. 358 Налогового кодекса РФ).

Налог платят исключительно владельцы транспортного средства – те, на которых оформлены документы. Даже если гражданин сдал свое авто в аренду, обязанность вносить обязательный платеж остается за ним. Тем лицам, у которых нет в собственности никакого транспорта (весельная лодка или велосипед не считаются), ничего платить не нужно.

Сбор за транспортные средства является региональным, то есть уплаченные деньги остаются в регионе и расходуется на внутренние нужды – строительство и ремонт дорог, школ, больниц, содержание аппарата местного самоуправления.

Хотя расчет производится автоматически, плательщикам стоит всегда его проверять, чтобы избежать недоразумений. Например, случается, что неправильно указана мощность двигателя или начислен налог на давно проданный автомобиль.

На основании расчета налоговая инспекция направляет плательщикам уведомление, где кроме суммы к уплате указан еще и УИН – уникальный идентификатор начислений. Он представляет собой комбинацию цифр – код, который определяет цель платежа (кроме налогов это могут быть штрафы, пошлины и т. д.).

Есть ли льготы при уплате транспортного налога

Российское законодательство выделяет две группы льготников – федеральная и региональная.

В первую группу входят граждане с инвалидностью либо имеющие в собственности специально оборудованные транспортные средства, либо купившие их через систему соцзащиты. Они освобождены от уплаты налога, если мощность двигателей автомобилей не превышает 100 л. с.

Во вторую группу входят граждане, имеющее дополнительные льготы, установленные региональной властью. Например, ветераны труда или боевых действий, один из родителей многодетной семьи и др. В зависимости от местного законодательства они либо полностью освобождены от уплаты налога на транспорт, либо уплачивают сбор по более низкой ставке.

Чтобы получить льготу, необходимо удостовериться в том, что она положена, и подать соответствующее заявление в налоговую инспекцию.

Сроки уплаты транспортного налога

Порядок и сроки внесения платежа устанавливает статья 363 Налогового кодекса России.

Оплата производится по уведомлению, которое налогоплательщики получают по почте, в личном кабинете на сайте nalog.gov.ru или на портале «Госуслуги».

На заметку! Налоговая инспекция направляет физическим лицам единое уведомление на уплату транспортного, земельного и имущественного сборов.

Физлица должны внести соответствующие суммы не позднее 1 декабря года, который следует за истекшим налоговым периодом. Например, в 2024 году гражданин оплачивает налог за транспорт, который официально находился в его собственности в 2023 г. Причем неважно, полный год он владел им или несколько дней.

Способы онлайн-оплаты транспортного налога без комиссий

Традиционный способ погашения налогов и иных платежей в местный или федеральный бюджет – через офис банка или почтовое отделение постепенно утрачивает актуальность. Развитие технологий предоставляет гражданам более удобные методы внесения платежей с помощью интернета.

Другое важное достоинство онлайн-оплаты в том, что комиссия за платежи обычно не берется. Хотя некоторые банки в своей финансовой политике определяют иное. Поэтому лучше предварительно уточнить размер дополнительного сбора и сроки зачисления средств в выбранном банке.

На что еще нужно обратить внимание при выборе сервиса:

• простота действий, наличие техподдержки;
• выдача платежной квитанции или чека.

Напоминаем, что при своевременной оплате транспортного налога гражданин вносит только ту сумму, которая указана в налоговом уведомлении. Если же он пропустил установленный срок, ему придется также дополнительно оплатить пеню.

Как оплатить транспортный налог на сайте ФНС

Оптимальный способ внесения обязательного транспортного платежа – официальный сайт налоговой службы. Здесь плательщик видит не только начисления, но и перечень имущества, зарегистрированного на него. Также сайт предоставляет разнообразную полезную информацию в части налогов, включая об уплаченных ранее суммах.

Процедура простая, но доступна только тем гражданам, которые зарегистрированы на портале «Госуслуги» или в налоговой службе.

Налогоплательщикам также доступно приложение «НалогиФЛ», скачанное именно на сайте его издателя – ФНС РФ. Функционал сервиса, кроме собственно уплаты налогов, предлагает к ознакомлению и контролю все сведения о налоговых и страховых взносах гражданина – начисленных и уплаченных, наличии долгов по обязательным платежам и другую информацию.

Как погасить транспортный налог через портал «Госуслуги»

Для оплаты используется также и личный аккаунт физического лица на портале «Госуслуги». Правда, с небольшой оговоркой: требуется ввести УИН. Если налоговое уведомление еще не получено, внести платеж можно только после установленного срока, то есть когда появится задолженность.

Если плательщик получил уведомление с УИН, он действует следующим образом:

• авторизуется на Госуслугах – статус записи «Подтвержденная»;
• в разделе «Каталог услуг» выбирает «Налоги и финансы»;
• нажимает кнопку «Оплата по квитанции»;
• вводит запрашиваемую информацию.

Если плательщик еще не получил УИН, лучше не ждать просрочки, а платить начисленный налог через сайт ФНС.

Совет! УИН представляет собой комбинацию из 20 цифр. Чтобы не вводить ее каждый раз, стоит подключить налоговые уведомления. Тогда в разделе «Налоги и финансы» начисленные суммы отображаются сразу. Для этого из личного кабинета на Госуслугах отправляют в ФНМ согласие на получение уведомлений, подписанное электронной цифровой подписью (ЭЦП).

Это не должно пугать налогоплательщика: ЭЦП можно получить в налоговой инспекции либо через мобильное приложение «Госключ».

Оплата транспортного налога через «Сбербанк Онлайн» и другие банки

В зависимости от обстоятельств или личных предпочтений граждане пользуются своими банками для внесения различных платежей, в том числе налоговых. Но в этом случае важно обратить внимание на особенности такого способа. Во-первых, срок поступления средств в бюджет может достигать нескольких дней. То есть оплата в последний день грозит образованием просрочки.

Во-вторых, некоторые банки устанавливают комиссию за перевод. Это приводит к лишним расходам.

Рассмотрим, как оплатить налог в популярных российских банках.

С помощью сервиса «Сбербанк Онлайн»

Этот сервис, равно как и мобильное приложение Сбера, при оплате запрашивает УИН. Если уведомление получено, остается авторизоваться и на страничке «Переводы и платежи» выбрать вкладку «Налоги, штрафы…». Здесь выбирают опцию «Налоги, патент на работу», а в ней в разделе «Поиск и оплата налогов ФНС» определяют услугу – «Оплата налогов по индексу документа».

В открывшуюся форму вводят УИН, а затем выбирают счет списания. Банк присылает SMS с кодом подтверждения. После введения символов пользователю становится доступна квитанция с отметкой об уплате. Ее сохраняют или распечатывают.

Мобильное приложение Т-Банка

Пользователь сначала выбирает карту, с которой будет произведен расчет, и нажимает кнопку «Оплатить». Система открывает список получателей платежа, в котором выбирают «Госуслуги», а затем – «Федеральная налоговая служба». Для завершения операции нужно ввести свой ИНН или УИН (можно отсканировать).

Оплата через «ВТБ Онлайн»

После авторизации в сервисе налогоплательщик через главное меню переходит в раздел «Оплата услуг» и открывает категорию «Налоги, штрафы и прочие гос. платежи».

Далее выбирают опцию «Оплата налогов», а в ней – режим ввода информации «С загрузкой». Система сама подгрузит реквизиты налогового органа. Если выбрать режим «Без загрузки», информацию приходится вводить вручную.

Следующий шаг – введение типа идентификатора (УИН) из уведомления. После этого выбирают карту или счет для списания и указывают сумму. Завершается процесс традиционным подтверждением операции.

Квитанцию об оплате отправляют на свой адрес электронной почты или распечатывают.

Оплата сервисом «Альфа-Клик»

После авторизации в сервисе налогоплательщик выбирает раздел «Оплата услуг», а в нем – опцию «Госуслуги (штрафы, ГИБДД, налоги)». Далее он выбирает транспортный налог, вносит запрашиваемые реквизиты и производит платеж. Поиск налога доступен также по ИНН владельца транспортного средства.

Сервис предусматривает создание шаблона платежа. В будущем он сэкономит время: достаточно будет отредактировать предыдущий платеж.

Как еще можно заплатить транспортный налог

Перечисленные выше методы – не единственные. Но при их выборе, как и при оплате через банк, предварительно стоит уточнить сроки зачисления средств и возможные комиссии при переводе.

Сервис ЮMoney (бывший Яндекс.Деньги)

Среди возможностей электронного кошелька не только оплата покупок в интернет-магазинах. Здесь доступно погашение обязательных платежей, в том числе и транспортного налога. Большой плюс – отсутствие комиссии, а также использование банковской карты, виртуальной или на физическом носителе. Небольшой недостаток – нельзя оплатить все налоги одним платежом. Срок прохождения платежа – не более 3 дней.

Единственное ограничение – статус кошелька. Он должен быть именным или идентифицированным.

Как заплатить налог через сервис ЮМани:

1. В личном кабинете уточнить, какие обязательные платежи начислены. Для этого вводят свой ИНН.
2. После анализа (занимает несколько секунд) система отображает список обязательных платежей.
3. Выбрать «Транспортный налог» и нажать кнопку «Оплатить». Система предлагает выбор: средства в кошельке ЮМани либо на других картах или счетах.

Квитанцию об оплате сервис отправляет на электронную почту.

В системе ЮМани предусмотрен и другой вариант оплаты – по УИН. Он доступен в разделе «Сервисы».

Электронный кошелек Webmoney

Некогда очень популярный сервис также позволяет использовать деньги, хранящиеся в нем, для погашения налога на транспорт.

Для этого зарегистрированный пользователь в личном кабинете выбирает вкладку «Частным лицам» и открывает раздел «Оплатить». В открывшемся списке он нажимает «Государственные услуги, штрафы, налоги».

Система открывает раздел «Уплата налогов», где по ИНН плательщика находит все имеющиеся неоплаченные сборы. Пользователь выбирает нужные платежи (можно несколько) и нажимает кнопку «Далее». Последующие действия он выполняет по подсказкам системы.

Использование терминалов для оплаты

Многие владельцы автотранспорта используют платежные терминалы. И это объяснимо: они установлены если не в каждой подворотне, то на любой заправке точно. Другое их преимущество – удобный интерфейс, понятный неопытному пользователю онлайн-услуг. Они дают простые подсказки, исключающие возможность ошибки. Правда, есть небольшой недостаток – комиссия, но она часто оказывается ниже, чем при оплате офлайн.

Как использовать терминал:

1. Проверяют возможность оплаты транспортного налога. На это указывает специальный логотип.
2. Выбирают раздел «Налоги». Он также может называться «Государственные услуги» или ГИБДД, что зависит от принадлежности терминала.
3. Определяют тип налога – транспортный (или «на автомобиль»).
4. Вводят ИНН, затем – запрашиваемые данные на автомобиль. Например, номер регистрационного свидетельства (СТС), регистрационный номер или др.

Дальнейшие действия стандартные – оплата банковской картой или наличными, если терминал предоставляет такую возможность. Чек, который распечатывает устройство, необходимо забрать и сохранить.

В офисе банка по реквизитам получателя платежа

Имея на руках квитанцию на уплату транспортного налога и паспорт, физическое лицо вправе воспользоваться услугами офиса любого банка. В этом случае достаточно передать документы операционисту. Расчет производится картой или наличными деньгами. Полученный чек важно сохранить для подтверждения: в банках возможны технические сбои, когда деньги приходят с опозданием или вообще не доходят до налоговых органов.

В почтовом отделении

Сегодня это наименее популярный у населения способ оплаты услуг и налогов. Но отделения связи «Почты России» в некоторых ситуациях могут оказаться единственно доступным вариантом.

Понадобится квитанция или налоговое уведомление. Остальные действия выполняет оператор. Оплата в большинстве случаев производится наличными средствами и с комиссией.

После завершения операции сотрудник выдает плательщику чек или квитанцию.

Чем грозит неуплата транспортного налога

Налог на автомобиль – обязательный платеж для всех владельцев транспортных средств. Это установлено в главе 28 Налогового кодекса РФ.

Ст. 122 кодекса определяет меру ответственности за неуплаты налога гражданами – штраф.

Какой штраф заплатит физлицо:

• 20% начисленной суммы, если начисленная сумма внесена не полностью или неумышленно занижена налоговая база;
• 40% – когда владелец умышленно не уплатил налог.

Индивидуальные предприниматели подвергаются штрафу в таком же размере. Но для них предусмотрены и дополнительные санкции в размере 100–300 тыс. рублей.

Если же собственник транспорта допустил просрочку, с него взимается пеня в размере 1/300 учетной ставки Центрального банка России в день.

Следует помнить, что задолженность по транспортному налогу с физических лиц и индивидуальных предпринимателей взыскивается ФНС через суд в соответствии со статьями 46–47 Налогового кодекса.

Схема взыскания выглядит примерно так:

1. ФНС направляет требование на уплату налога при просрочке. Должнику предоставляется 8 дней на исполнение.
2. Если требование не выполнено, ФНС подает в суд заявление о взыскании недоимки принудительно. 

Взыскание обращается на имущество неплательщика, начиная от денежных средств на его счетах или картах и заканчивая продажей имущества. Кроме того, при большой задолженности (свыше 10 тысяч рублей) должник лишается возможности выехать за границу.

Владелец автотранспортного средства обязан ежегодно платить соответствующий налог. Для этого существует достаточное количество способов, которые позволяют произвести оплату своевременно и с минимальными потерями времени и денег. Главное – выбрать наиболее удобный и заранее убедиться в его надежности.