Доля возврата похищенных средств снизилась до минимума с начала 2023 года

Во втором квартале 2025 года объем похищенных денежных средств в результате операций без добровольного согласия клиента превысил 6,33 млрд руб., следует из опубликованных Банком России данных. Несмотря на то что этот показатель оказался почти на 8% ниже, чем в первом квартале, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года был зафиксирован рост почти на 33%, а за два года показатель вырос на 75%. Наибольший объем средств мошенники получили через операции по счетам и ДБО (2,22 млрд руб.), по СБП (2,19 млрд руб.) и по картам (1,56 млрд руб.).

При этом общее количество противоправных операций за отчетный период немногим превысило 273 тыс., что является одним из самых низких результатов за два с половиной года. Меньшая активность мошенников была зафиксирована лишь во втором квартале 2024 года (257 тыс. операций) и в первом квартале 2023 года (252 тыс. операций).

По словам экспертов, такая динамика связана с ростом уровня защищенности банков.https://zaimi.ru/czb-v-pervom-polugodii-vyyavil-bolee-4-tys-moshenniches/

С 1 июня 2025 года вступили в действие поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств…» (№115-ФЗ) — теперь банки должны приостанавливать подозрительные операции и проводить дополнительные проверки. Банки начали блокировать подозрительные переводы еще до вступления в силу данных поправок. В частности, усилилась трансакционная аналитика в режиме реального времени — теперь анализируются сами действия клиента (операции, суммы, направления переводов, частота, шаблоны), указывают эксперты «Информзащиты».

Еще год назад остановка операций была редким событием и многие клиенты даже никогда не сталкивались с этим, но сейчас пауза в операциях на 5 минут, на час, на сутки — стандартная практика, что существенно снижает вероятность хищений.

Операции в отделениях также под большим контролем. Часто требуется согласование операций на сутки и более и теперь для клиентов, которые оказались под влиянием мошенников, или для юрлиц, компьютеры которых были заражены, есть время отреагировать на попытку списания. Введение самозапрета на кредиты, периода охлаждения и других инициатив осложняет жизнь киберпреступникам.

Вместе с тем заметно снизилась доля возвращенных средств в денежном выражении — с 7,6% в первом квартале до 5,2% во втором (минимум с третьего квартала 2023 года).

В среднем же за предыдущие четыре квартала доля возвращенных средств держалась на уровне 9,6%. Причем снижение доли возвращаемых средств было зафиксировано во всех сегментах, но наибольшим оно оказалось в операциях через СБП — с 5,3% в первом квартале до 2,7% во втором.

Вместе с тем эксперты не ожидают значительного изменения ситуации. Число атак, особенно с использованием социальной инженерии, будет постепенно снижаться, поскольку банки быстрее адаптируются к меняющимся схемам атак, в то же время доля возвратов, особенно по операциям по СБП, вряд ли существенно увеличится в ближайшем будущем.

По теме: ЦБ в первом полугодии выявил более 4 тыс. мошеннических и нелегальных проектов