ЦБ в первом полугодии выявил более 4 тыс. мошеннических и нелегальных проектов

Банк России в первом полугодии 2025 года выявил более 4 тысяч мошеннических и нелегальных проектов, что на 20% больше в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Об этом говорится в официальном сообщении пресс-службы регулятора.

При этом, по данным Центробанка, более 88% выявленных финансовых пирамид и нелегальных брокеров предлагали людям вложения в псевдоинвестиционные схемы. Всего за первое полугодие 2025 года Банк России зафиксировал 2,3 тыс. пирамидальных интернет-проектов.

«Число пирамид увеличилось по сравнению с таким же периодом прошлого года в 1,4 раза. Однако срок их жизни сократился, а Банк России выявляет такие проекты значительно быстрее», – отметил директор департамента небанковского кредитования ЦБ Илья Кочетков, слова которого приводит пресс-служба.

Количество черных кредиторов, по данным регулятора, сократилось более чем в два раза — в первом полугодии зафиксировано более 460 таких компаний. Регулятор выявил также почти 1,4 тыс. псевдоброкеров.

«Часто мошенники создают несколько связанных проектов под разными брендами для обхода блокировки сайтов. В январе-июне по инициативе Банка России заблокировано 11 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших нелегалам. Структура половины таких сайтов строилась по шаблонам», – фиксируют в ЦБ РФ.

При этом Банк России отмечает уверенный рост числа нелегальных профучастников рынка ценных бумаг. «По-прежнему актуальны мошеннические схемы с обучающими курсами и имитацией торгов, после завершения которых участникам обещают помощь с выходом на иностранную биржу»,— предупреждает регулятор. Вместе с тем рост числа нелегальных форекс-дилеров существенно замедлился: если во втором полугодии 2024 года ЦБ выявил 1128 таких «организаций», то в первом полугодии 2025 года — 1170 субъектов.

В то же время резко выросло количество нелегальных брокеров и управляющих компаний. По итогам отчетного периода Банк России выявил почти 200 таких «профучастников», что более чем в два раза превышает показатель второго полугодия 2024 года. В предшествующие периоды регулятор выявлял не более четырех десятков таких «организаций». Причем такие псевдоброкеры активно применяют «холодный» обзвон потенциальных клиентов с использованием социальной инженерии, нативной рекламы на популярных каналах в соцсетях и персональных консультаций в ТГ-каналах.

Угроза со стороны нелегальных профучастников весьма существенна, учитывая приток на рынок ценных бумаг новых инвесторов. По данным Московской биржи, к середине 2025 года число физических лиц, имеющих брокерские счета, превысило 37,2 млн человек. Число активных инвесторов, заключающих сделки на бирже ежемесячно, составляет 3,7–4 млн человек.

Многие злоумышленники используют желание неопытных инвесторов заключить высокодоходные сделки в условиях стагнации российского фондового рынка на фоне высокой ключевой ставки.

Эффективность антифрода растет

Эксперты объясняют рост количества выявленных нарушений в том числе и повышением эффективности системы их обнаружения со стороны регулятора. В последние годы система выявления нарушителей стала значительно более технологичной. У ЦБ существуют специализированные технологические решения, включая внедрение ИИ, для автомониторинга интернет-пространства, соцсетей и мессенджеров. За последние полгода Банк России раскрыл более 170 ТГ-каналов и свыше 110 страниц в соцсетях, которые были вовлечены в незаконные структуры.

Сложность выявления различных категорий нелегальных участников финансового рынка существенно варьируется в зависимости от специфики их деятельности. Сейчас легче всего выявлять финансовые пирамиды, так как они используют шаблонизированные схемы, легко распознаваемые автоматизированными системами. Обнаружение нелегальных форекс-дилеров, особенно тех, которые используют зарубежную «прописку» и криптовалютные платежи, напротив, является сложной задачей.

В то же время нелегальные брокеры занимают промежуточное положение по сложности выявления. Их деятельность часто маскируется под легитимные инвестиционные предложения, но использование современных технологий анализа позволяет выявлять характерные признаки мошеннической активности, включая обещания гарантированной высокой доходности и отсутствие соответствующих лицензий.

По материалам Банка России в отношении организаторов нелегальных проектов в первом полугодии возбуждено более 200 административных дел за незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов и принято более 300 других мер реагирования.

Ранее zaimi.ru сообщал, что мошенники могут украсть у россиян более 330 млрд рублей до конца года