Кредиты, ставки по вкладам, цены на бензин — главное за неделю

Выдачи кредитов населению достигли максимума за два года

В мае россияне оформили более 4 млн розничных кредитов. Это максимальный показатель за последние два года: по сравнению с апрелем рынок вырос на 5%, а в годовом выражении — сразу на 42%. Абсолютным лидером по популярности остаются кредиты наличными, доля которых выросла почти до 40%. Доля ипотеки, напротив, сократилась до 29,3%.

Несмотря на рекордное количество выданных займов, Банк России и эксперты не ожидают взрывного роста рынка в ближайшие месяцы. С 1 июля вступают в силу новые регуляторные ограничения ЦБ, которые ударят по выдачам кредитов заемщикам с высокой долговой нагрузкой. Кроме того, многие россияне берут паузу в ожидании дальнейшего снижения ключевой ставки, чтобы получить более выгодные условия.

Банки вернули клиентам 420 млн рублей, украденных мошенниками

В первом квартале 2026 года банки отразили почти 17 млн попыток мошеннических атак, предотвратив хищение 1,8 трлн рублей. Однако полностью остановить киберпреступников пока не удается: за три месяца жертвами аферистов стали граждане, потеряв в сумме 7,4 млрд рублей. Хорошая новость заключается в том, что финансовые организации начали активнее возвращать украденное. По итогам первого квартала клиентам вернули 420 млн рублей.

Чаще всего мошенники выводят деньги через Систему быстрых платежей (СБП) и системы дистанционного банковского обслуживания. Именно по этим каналам вернуть средства сложнее всего. В Банке России напоминают, что граждане имеют право требовать от банка возврата денег, если транзакция была совершена без их ведома, и призывают не забывать пользоваться этим механизмом.

Ставки по вкладам в топ-10 банков продолжают снижаться

Средняя максимальная ставка по рублевым вкладам в крупнейших банках страны опустилась до 12,86% годовых. Снижение продолжается вслед за девятым подряд уменьшением ключевой ставки Центробанком, который на заседании 19 июня снизил показатель до 14,25%. Первым на смягчение денежно-кредитной политики отреагировал Т-Банк, уменьшив доходность по своим накопительным счетам и депозитам.

Эксперты предупреждают вкладчиков, что сейчас наступает последний момент для фиксации высокой доходности на длительный срок. По мере дальнейшего снижения ключевой ставки предложения с двузначными ставками будут постепенно уходить с рынка. Следующее заседание ЦБ, на котором будет решаться судьба ключевой ставки, запланировано на 24 июля.

Сбербанк снизил ставки по рыночной ипотеке

Сбербанк с 26 июня уменьшил процентные ставки по программам рыночной ипотеки без господдержки. В зависимости от размера первоначального взноса ставки снизились на 0,3–0,5 процентных пункта. Теперь минимальная ставка на покупку жилья в новостройке начинается от 15,2%, на вторичном рынке — от 15,5%, а на строительство частного дома — от 16,9%.

Это снижение стало прямым следствием недавнего уменьшения ключевой ставки Центробанком. Хотя ставки по рыночной ипотеке все еще остаются высокими, их постепенное снижение дает шанс тем покупателям, которые не смогли воспользоваться льготными государственными программами.

ЦБ РФ оценил удобство платежных сервисов для граждан и бизнеса

Банк России впервые рассчитал индекс цифровизации национальной платежной системы, чтобы понять, насколько комфортно россиянам и компаниям пользоваться современными финансовыми сервисами. Выяснилось, что граждане высоко оценивают скорость и удобство переводов по номеру телефона и оплату по QR-кодам. При этом люди жалуются на сложность оплаты жилищно-коммунальных, образовательных и государственных услуг.

Бизнес оказался менее доволен ситуацией. Предприниматели отмечают непрозрачность тарифов и сложность с прохождением банковского контроля при переводах, из-за чего счета иногда блокируются. Также компании сталкиваются с трудностями при расчетах с зарубежными партнерами. Центробанк пообещал доработать инфраструктуру, чтобы к 2030 году доля платежей по QR-кодам выросла до 20–25%.

Рост оптовых цен на бензин заметно замедлился

В мае цены производителей на бензин в России выросли всего на 2,5% по сравнению с апрелем. Для сравнения: в апреле этот показатель составлял 6,1%, а в марте — 10,4%. Замедление оптовых цен неизбежно ведет к стабилизации и розничного рынка: по данным Росстата, потребительские цены на бензин на АЗС в мае выросли лишь на 0,9%. Это позитивный сигнал для автомобилистов и общий сдерживающий фактор для инфляции в стране.

Промышленное производство показало спад

По итогам мая 2026 года объем промышленного производства в России снизился на 0,7% в годовом выражении. Это произошло во многом из-за спада в добывающем секторе, металлургии и производстве нефтепродуктов. Однако обрабатывающие отрасли показали рост на 0,5%.

Несмотря на майское снижение, за первые пять месяцев года промышленность в целом выросла на 0,4%. Лидерами роста остаются производство лекарственных средств, автотранспорта и другого оборудования. Экономисты ожидают, что по итогам всего 2026 года промышленный сектор покажет умеренный рост, адаптируясь к текущим экономическим условиям.

Международные резервы России выросли на 14,5 млрд долларов

Объем международных резервов России за неделю увеличился на 14,5 млрд долларов и по состоянию на 19 июня составил рекордные 743,8 млрд долларов. Резервы накапливаются за счет покупки валюты и монетарного золота, а также переоценки активов. Увеличение золотовалютных запасов свидетельствует о высоком уровне макроэкономической стабильности и финансовой устойчивости страны перед лицом внешних шоков.

Таким образом, неделя прошла под знаком адаптации рынка к новой реальности более мягкой денежно-кредитной политики, где потребительский спрос и банковские продукты реагируют на изменения мгновенно, в то время как промышленность только ищет новые точки роста. Следите за главной аналитикой и новостями на zaimi.ru.