Выявлена новая схема вывода денег при помощи онлайн-казино

Крупные нелегальные площадки переходят к более затратным и сложным конструкциям дропперства, потому что только они позволяют сохранить необходимые объемы

О том, что для работы нелегальных онлайн-казино все чаще используется новый метод приема оплаты — через QR СБП, обратил внимание телеграм-канал Вad Bank Times.

«Банк России выявляет юрлица и ИП, работающих в секторе розничной торговли овощами и фруктами, которые маскировали расчеты граждан с участниками теневого игорного бизнеса», — отметили там.

В частности, розничные компании получали безналичные средства от граждан по QR-кодам, которые размещались на сайтах онлайн-казино при пополнении игрового депозита. Участники теневого игорного бизнеса взамен получали от розничных компаний неинкассированную наличную выручку, сообщили в ЦБ.

Подобные операции находятся в периметре мониторинга Банка России и кредитных организаций. Для противодействия таким практикам 12 октября 2023 года ЦБ опубликовал методические рекомендации №13-МР.

В неофициальных беседах банкиры указывают, что компании-дропы стали популярнее с момента усиления мер против дропов-физлиц и закручивания гаек по P2P-переводам.

Как правило, срок трансакционной активности по компаниям-дропам не превышает двух недель. Ранее в ЦБ РФ сообщали, что средний срок жизни карты дропа-физлица — это дни, а в некоторых случаях — до минуты.

Эксперты отмечают, что у учетом того, что оплата по QR позволяет принимать платежи удаленно, код можно разместить где угодно. Бывают случаи, когда клиент эквайринга ведет нормальную деятельность, банк видит характерные для магазина MCC-продажи, но при этом по СБП идет высокая трансакционная активность, характерная для нелегальной деятельности.

При этом участники рынка не исключают, что в попытках заработать небольшие ИП продают свои QR-коды, которые в дальнейшем используются на нелегальных ресурсах.

Ответственность для таких ИП за подобные операции может возникнуть, но основная проблема в сложнодоказуемости взаимосвязи цели операции и участия ИП в такой схеме. Потребуется доказать их осведомленность о незаконном характере проводимых операций. Так, предприниматели собственники ИП могут утверждать, что не знали вообще о конечном назначении платежей и вообще думали, что оказывают легальные услуги по приему платежей.

Подобные юрлица имеют преимущество перед дропперами-«физиками» в части объемов разрешенных трансакций. Но есть у них и ряд минусов, в частности, сложности с выводом средств через цепочки и «одноразовость» при существенных затратах на регистрацию. Крупные нелегальные площадки переходят к более затратным и сложным конструкциям, потому что только они дают устойчивость и позволяют сохранить объемы.

По теме: ЦБ анонсировал борьбу с дропами «второго уровня»