За 9 мес. 2024 года ЦБ выявил более 1,3 тыс. нелегальных кредиторов

За три квартала 2024 года Банк России выявил более 1340 субъектов с признаками нелегальных кредиторов, что на 1,5% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Около половины (49%) из них действовали в интернете и в основном предлагали частные займы, используя для рекламы страницы и группы в соцсетях.

Эксперты отмечают, что, начиная с 2021 года, активно растет количество нелегальных кредиторов, в том числе маскирующихся под микрофинансовые организации, которые предлагают свои услуги через Telegram. Речь идет о сотнях групп, в каждой из которых десятки и сотни участников. Причем привлечение новых клиентов туда похоже на финансовые пирамиды: кредиторы формируют реферальные ссылки на свои сервисы и владелец такой ссылки получает процент от суммы, выданной перешедшему по ней клиенту.

Количество нелегальных кредиторов, выявленных ЦБ лишь за один год, примерно вдвое превышает число всех легальных игроков рынка, работающих на нем годами. При этом процентные ставки у современных ростовщиков на порядок выше, чем предлагают МФО, которые ограничены законом (дневная ставка не более 0,8%).

По данным СРО «Мир», объединяющем более 80% микрофинансового рынка, наиболее опасные схемы связаны с обратным выкупом ликвидной недвижимости или авто. По этим операциям ставки составляют от 3,5 до 6% в день. В итоге многие заемщики лишаются своей собственности. «Черные кредиторы» усиливают юридическую защиту подобных сделок и не ограничивают себя в способах взыскания.

О том, что число пострадавших от подобных ростовщических действий растет, свидетельствуют данные различных опросов. К примеру, только в ОНФ за 2022-2023 годы поступило несколько сотен заявлений от пострадавших от черных кредиторов. При этом, если в позапрошлом году было зафиксировано 160 обращений, то в прошлом — уже 371.

В финансовом маркетплейсе «Выберу.ру» выяснили, что с нелегальными кредиторами в 2024 году столкнулись 9% опрошенных россиян. Большинство из них оказались обманутыми и получили негативный опыт: 35% преследовали коллекторы, 24% выплатили аномально высокие проценты, 11% лишились машины или недвижимого имущества.

Как выбрать надежную МФО для получения займа