В Росфинмониторинге перечислили операции, из-за которых могут заблокировать счет

Банки используют специальные системы для отслеживания подозрительной активности клиентов и при необходимости могут заблокировать счет. Об этом в интервью kp.ru сообщил начальник управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов.

Эксперт отметил, что сбои в работе таких систем случаются крайне редко, поэтому блокировки счетов чаще всего связаны с нетипичным поведением клиентов — например, слишком частыми переводами или операциями на суммы, несоразмерные официальному доходу.

«В таких случаях банк ограничивает дистанционное обслуживание и просит клиента пояснить характер проводимых операций. Тогда клиенту необходимо подойти в ближайший офис банка. И если он ничего не нарушает, то с него, конечно, снимут ограничения», — сказал сотрудник Росфинмониторинга.

Александр Курьянов уточнил, что подобные меры связаны не только с выполнением требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, но и с положениями закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Если транзакция вызывает подозрение, то финансовая организация может приостановить перевод на два дня или отказать в его проведении.

В то же время эксперты отмечают, что в России усиливается контроль за банковскими операциями физических лиц. Новые меры в первую очередь коснутся тех, кто проводит крупные денежные переводы. Риск блокировки счетов при межбанковских операциях возникает в основном у клиентов с заметными финансовыми оборотами.