Банки вправе выяснить происхождение денег вкладчика

Финансовые организации могут выборочно поинтересоваться происхождением денег, которые клиент хочет положить на счет.

При работе с суммами свыше 600 тысяч рублей банк должен направлять сведения в Росфинмониторинг. В таком случае может быть организована проверка. Также банк может инициировать процедуру и при меньших суммах вклада, если сочтет операцию подозрительной.

Эксперты отмечают, что банкам вменено в обязанность мониторить такие операции и за несоблюдение положений федерального закона их наказывают очень сурово, от штрафов до отзыва лицензии.

Финансовые организации обладают автоматическими системами, которые анализируют операции клиентов. Если будет замечена подозрительная операция, то банк обратится к человеку за разъяснениями.

По теме: вклады россиян в банках превысили 52 трлн рублей