Банки предложили замораживать деньги на 48 часов для борьбы с мошенниками

Российские банки предложили бороться с мошенниками, замораживая средства россиян на срок до 48 часов, говорится в письме Национального совета финансового рынка (НСФР)в адрес Центробанка.

Кредитные организации просят дать им возможность блокировать суммы от 10 до 50 тысяч рублей на сутки, а большие объемы средств — на двое суток. Платеж вернут отправителю, если выяснится, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, то средства должны быть возвращены отправителю. Помимо заморозки переводов банк также сможет установить 30-дневный запрет на закрытие счета и перевод остатка денежных средств.

Необходимость блокировки средств объясняют возможностью быстрее и эффективнее возвращать украденные деньги жертвам мошенников.

Эксперты отмечают, что при хищениях со счета все упирается в проблему нехватки времени для предотвращения, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены. Поэтому банк получателя должен также иметь возможность при выявлении или получении информации о признаках сомнительных операций блокировать счета своих клиентов, как это сейчас делают банки отправителей средств.

Центробанк уже разработал механизм заморозки подозрительных переводов: с 25 июня 2024 года банки должны будут блокировать платежи, если сотовые операторы передали информацию о подозрительных звонках или СМС перед совершением перевода. Для оценки потенциального мошенничества будет учитываться частота и продолжительность телефонных переговоров, а также нетипичное дли клиента увеличение количества сообщений от новых адресатов.

По теме: ЦБ предложил ввести ответственность банкиров за допущение мошеннических операций