В ЦБ анонсировали борьбу с дропами «второго уровня»

Банк России планирует усилить борьбу с «дропами» второго уровня, на чьи карты выводятся деньги, полученные от жертв, заявил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

Дропы или дропперы, — подставные банковские клиенты, через чьи карты проводятся мошеннические операции. Как объяснил Вадим Уваров, есть дропы «первого уровня», которым жертвы непосредственно переводят деньги. Сами они, как правило, сразу эти деньги обналичивают. Либо же осуществляют перевод человеку, который является дропом «второго уровня».

«Их может быть несколько, их может быть больше трех, больше четырех в зависимости от схемы», — сказал представитель ЦБ.

ЦБ вместе с Росфинмониторингом и банками изучает возможность создания единой платформы для борьбы с дропами. Она призвана централизованно передавать банкам данные о подозрительных операциях, совершенных гражданами, чтобы заблокировать активности таких клиентов.

Вадим Уваров сообщил, что регулятор «пропилотировал» эту историю и сформировал подходы к направлению информации в банки с использованием своей автоматизированной системы. Он отметил, что ЦБ планирует включать в свою базу именно дропов «второго уровня» после совершения операции.

«Эту тему мы отработали в канале СБП, такую же историю сейчас посмотрим по картам, чтобы дропам «второго уровня» жилось не очень хорошо и приятно», — подчеркнул он.

В декабре 2024 года ЦБ оценил число лиц, вовлеченных в дропперство, в 700 тыс. человек. Как правило, это молодой человек, до 23 лет. Обычно — из регионов, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле. Всего в 2024 году около 10 млн клиентов российских банков переводили деньги на карты дропперов.

По статистике Центробанка, за девять месяцев 2024 года объем незаконного обналичивания через карты физлиц достиг 39 млрд рублей.

По теме: более миллиона человек в России стали жертвами кибермошенников