Система быстрых платежей (СБП) в Озон Банке: как подключить и оплачивать

Озон Банк – российский цифровой банк, основанный компанией Ozon Group и имеющий лицензию Банка России № 3542 от 12 апреля 2023 года. Предлагает удобные банковские продукты и услуги через мобильные приложения и интернет-сервисы, ориентирован на современные технологии и удобство пользователей. Поддерживает инновационные решения, такие как Система быстрых платежей, бесконтактные платежи и удаленное открытие банковских продуктов.

В статье мы рассмотрим, как пользоваться системой быстрых платежей (СБП) в Озон Банке, способы и порядок подключения, как пополнить карту Озона через СБП, как переводить деньги и оплачивать через СБП, лимиты и комиссии.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

Система быстрых платежей (СБП) создана Центробанком РФ. Его основная задача – удобный быстрый перевод денежных средств между физическими лицами, в том числе между своими счетами в разных банках, оплата товаров и услуг.

Следует помнить, что в настоящее время не все российские банки подключены к СБП, хотя их число неуклонно растет.

Банки России – основные участники СБП:

• Сбербанк;
• ВТБ;
• Альфа-Банк;
• Т-Банк;
• Газпромбанк;
• Россельхозбанк;
• Открытие;
• Промсвязьбанк.

Более точную информацию можно получить на официальном сайте банка, услугами которого пользуется клиент Озона.

Перечень платежей, которые доступны для СБП, весьма широк. В него входят не только переводы от одного физлица другому, но и оплата товаров: продуктов, одежды, обуви, домашней электроники и бытовой техники, печатной продукции, интернет-контента.

Посредством сервиса клиенты рассчитываются с медицинскими и образовательными учреждениями, поставщиками услуг ЖКХ и связи. Купить билет на самолет или поезд, внести обязательные платежи, сборы или штрафы в госказну, отремонтировать автомобиль или заправить его, забронировать отель или тур – этот список можно продолжать до бесконечности.

Но важным условием является поддержка продавцом товаров и услуг системы быстрых платежей. Обычно в качестве уведомления используется специальный логотип СБП или QR-код.

В чем преимущества переводов через СБП

По сравнению с традиционными способами перевода денег (наличные или банковские карты) СБП имеет ряд существенных достоинств.

Преимущества пользования СБП:

1. Высокая скорость проведения операции – практически мгновенно, независимо от времени суток и праздничных дней. Деньги поступают адресату сразу же после подтверждения платежа.
2. Простота выполнения транзакций: для перевода нужен лишь номер мобильного телефона получателя, привязанного к банковской карте или счету. Нет необходимости вводить длинные номера карт или счетов.
3. Удобство оплаты, так как можно воспользоваться QR-кодом при оплате как онлайн, так и офлайн. Это особенно популярно среди малого и среднего бизнеса (например, в кафе или в ремонтной мастерской). Достаточно отсканировать код, подтвердить платеж, и средства зачисляются немедленно.
4. Бесплатный перевод до определенной суммы. Например, переводы физическим лицам до 100 тысяч рублей в месяц осуществляются бесплатно, а дальше взимается минимальная комиссия (до 0,5%). За оплату товаров и услуг также предусмотрены низкие тарифы для продавцов.
5. Сервис поддерживается большинством крупных российских банков, что делает систему универсальной и удобной для большинства пользователей страны.

Таким образом, переводы через СБП отличаются простотой, скоростью и доступностью, делая финансовые операции комфортнее и дешевле для жителей России.

Как подключить СБП в Озон Банке: способы и порядок действий

Озон Банк предлагает своим клиентам набор популярных банковских продуктов и услуг. Например, клиенты могут заказать дебетовые карты с кешбэком, бонусами и специальными предложениями или кредитные карты, позволяющие приобретать товары в рассрочку или кредит. Причем эти карты могут быть как виртуальными, так и привычными пластиковыми – по выбору пользователя, и пользоваться ими можно точно так же, как и аналогичными продуктами традиционных банков.

Также в Озон Банке можно открыть накопительный счет или кратковременный депозит, пользоваться Системой быстрых платежей и участвовать в программе лояльности сервиса Ozon.

Кроме того, Озон Банк предлагает специальный сервис для предпринимателей – Ozon Business, включающий расчетно-кассовое обслуживание, эквайринг и интеграцию с платформой Ozon.

Рассмотрим способы подключения СБП Озон Банка.

Через мобильное приложение Озон Банка

Для этого нужно скачать официальное приложение Ozon Bank и авторизоваться в нем. Далее переходят в раздел настроек («Профиль», «Настройки»), в котором находят пункт меню «Система быстрых платежей».

Теперь остается включить функцию отправки и приема платежей через СБП и проверить настройки безопасности. Иногда система требует подтвердить пароль или биометрию.

Через личный кабинет на сайте Озон Банка

Потребуется войти в свой аккаунт на официальном сайте ozon.ru/bank и в разделе управления настройками аккаунта выбрать пункт «Система быстрых платежей».

После активации функции приема и отправления денег через СБП клиент может пользоваться всеми преимуществами системы.

Подача заявления в отделении банка

Хотя Озон Банк преимущественно работает дистанционно, пользователь может обратиться в службу поддержки клиентов для помощи в активации СБП. К этому способу прибегают, если возникли сложности с самостоятельным подключением через приложение или веб-интерфейс.

В любом случае звонок или письменное обращение в службу поддержки позволит оперативно решить задачу с подключением СБП.

Как пополнить карту Озон Банка через СБП: подробная инструкция

Логично предположить, что на карте Озон Банка должны быть деньги, иначе попросту не получится ей воспользоваться.

Пополнять карту Озон Банка можно несколькими способами, но наилучший – через мобильный телефон с помощью СБП.

Для этого потребуется мобильное приложение банка, откуда будет осуществляться перевод. После авторизации заходят в раздел переводов и выбирают вкладку «По номеру телефона» или «Быстрый платеж».

После выбора нужной опции вводят свой номер телефона, открывают список банков и находят в нем Озон (Еком Банк). Далее вводят сумму перевода и подтверждают действие. Зачисление средств происходит моментально.

Каждый из указанных методов удобен и быстр.

Как перевести деньги через СБП с карты Озон Банка

Для кого-то окажется сюрпризом, но значительная часть россиян использует Озон Банк для накопления средств. Здесь начисляют неплохой процент на остаток (от 14 до 18%), нет ограничений на снятие или пополнение. То есть при необходимости с карты Озона деньги можно перевести на карту любого другого банка через систему быстрых платежей.

Разумеется, для этого на телефоне должно быть установлено мобильное приложения Озон Банка.

Как выполняется перевод:

1. Входят в свой аккаунт Озон Банка.
2. Заходят в раздел «Отправить через СБП».
3. Вводят номер телефона, к которому привязана банковская карта получателя перевода. Это может быть не только владелец счета в Озон Банке, но и любой другой человек.
4. Указывают сумму перевода и подтверждают операцию.

Предварительно необходимо проверить правильность введенных данных. Возможно, потребуется ввод одноразового SMS-кода или применение двухфакторной аутентификации для дополнительной защиты.

Сразу после успешного завершения операции пользователь получает уведомление в приложении или электронной почте о проведённом переводе. Получателю также приходит сообщение о зачислении средств.

Как оплатить заказ на Озоне через СБП

Активные пользователи маркетплейса Озон все чаще переходят на карту соответствующего банка для оплаты покупок на платформе. Это понятно, ведь им предоставляются дополнительные скидки. Но можно воспользоваться и картой любого другого банка.

При этом оплата заказов на площадке через СБП не вызывает никаких сложностей: она проста и удобна.

Пошаговая инструкция оплаты заказа через СБП:

1. Покупку товара оформляют обычным способом, добавив выбранные позиции в корзину.
2. После заполнения корзины переходят к выбору способа оплаты. Среди предложенных вариантов выбирают пункт «Оплата через СБП/QR-код», чтобы произвести быструю и удобную оплату через мобильное приложение банка.
3. На экране автоматически появляется специальный QR-код, который необходимо считать смартфоном. В некоторых случаях система предлагает перейти непосредственно в банковское приложение для ввода реквизитов вручную.
4. Используя камеру смартфона, запускают мобильное приложение своего банка и открывают раздел сканирования QR-кодов. Наводят камеру на экран компьютера или устройства, где отображен QR-код.
5. Приложение распознает QR-код и откроет форму оплаты. Убедитесь, что указаны правильные сумма и назначение платежа.
6. Оплату подтверждают в банковском приложении стандартным способом (через пароль, отпечаток пальца или иной механизм идентификации).
7. После успешной обработки платежа пользователю приходит уведомление об успешном списании средств, а статус заказа на Ozon меняется на оплаченный.

Использование СБП гарантирует быстрое проведение операций и безопасность ваших данных благодаря современным технологиям шифрования и проверки подлинности платежа.

Лимиты и комиссия при переводах через СБП по карте Озон Банка

Лимиты и комиссии при переводах через Систему быстрых платежей с использованием карты Озон Банка соответствуют общим правилам СБП.

Однако важно учитывать следующие нюансы:

1. Размеры комиссии при переводах. Покупки до 100 тысяч рублей в месяц дополнительным сбором не облагаются. Если лимит превышен, возможна комиссия до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей за одну операцию.
2. Суточные и месячные лимиты для переводов через СБП, которые устанавливают банки. Типичные значения включают около 150–300 тысяч рублей в сутки или порядка 1–2 миллионов рублей за месяц.

Это общие правила СБП, установленные Центробанком России, однако каждый банк вправе устанавливать дополнительные внутренние комиссии или бонусы. Рекомендуем сверяться с актуальной информацией на сайте банка или в личном кабинете.

Озон Банк регулярно публикует обновления тарифов и комиссий на своем официальном ресурсе. Поэтому обязательно проверяйте актуальные данные перед совершением крупной финансовой операции.

Стать клиентом Озон Банка не сложнее, чем другого банка: требуется минимум документов, все происходит в удаленной формате. При этом пользователь получает доступ ко всем продуктам и услугам организации, в том числе к СБП. Приятный бонус: покупки на платформе Озон становятся дешевле, платежи – удобнее и быстрее.