ЦБ РФ вдвое расширяет список признаков мошеннических переводов

С 1 января 2026 года критерии, по которым финансовые организации обязаны проверять переводы на предмет подозрительных операций, будут расширены с 6 до 12. Сохранятся шесть ранее действовавших признаков и добавятся шесть новых, сообщает Банк России на своем сайте.

Сохраняются следующие признаки:

— реквизиты получателя есть в базе Банка России о мошеннических операциях; операция совершается с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками, и сведения о нем попали в базу данных Банка России;

— информация о получателе есть во внутренней базе банка о подозрительных переводах; операция нетипична для клиента по сумме, времени или периодичности;

— в отношении получателя возбуждено уголовное дело о мошенничестве;

— есть риск-ориентированная информация от сторонних организаций (например, операторов связи) за шесть часов до перевода.

Новыми признаками, согласно приказу Банка России № ОД-2506 от 5 ноября 2025 года, станут:  

— превышение нормы времени при бесконтактной операции в банкомате через NFC; предупреждение от «Национальной системы платежных карт» о риске, например, из-за раскрытия данных карты;

— смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода, наличие на устройстве клиента признаков вредоносного ПО или изменений, указывающих на удаленный доступ;

— попытка внести наличные на чей-то счет через цифровую карту, если получатель за сутки до этого перевел за границу физлицу более 100 000 рублей;

— перевод новому получателю после предшествующего перевода самому себе через СБП из другого банка на сумму более 200 000 рублей;

— сведения о получателе денег содержатся в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, которые совершаются с использованием информационных и коммуникационных технологий.

ЦБ отмечает, что двенадцатый признак будет применяться с начала работы этой системы – с 1 марта 2026 года.