ВТБ запустит платформу цифровых финансовых активов

ВТБ планирует запустить собственную платформу цифровых финансовых активов (ЦФА). Банк России включит компанию «ВТБ Капитал Трейдинг» в реестр операторов информационных систем ЦФА.

Первый выпуск на новой платформе ВТБ планируется до конца 2024 года, а активная фаза развития придется на 2025 год. В этом году банк уже предложил частным инвесторам ЦФА, привязанные к стоимости квадратного метра в премиальном жилом комплексе hideOUT.

Кроме того, ВТБ стал первым российским банком, приобретшим гибридные цифровые права для поставки отечественного оборудования. Эмитентом выступил «Икс-Холдинг», сообщила кредитная организация.

По данным на конец октября 2024 года, в России было выпущено более 800 ЦФА на общую сумму свыше 450 млрд руб. Объем выпуска ЦФА группы ВТБ составляет около 20% от этого показателя — 85 млрд руб.

На рынке ЦФА основной объем выпусков приходится на нескольких ключевых игроков. По подсчетам «Эксперт РА», на сентябрь этого года у Альфа-банка объем выпусков составлял 177,9 млрд руб., у «Систем распределенного реестра» — 96,7 млрд руб., у Сбербанка — 63,7 млрд руб.

По оценке Sber CIB, объем размещений в 2024 году составил 374 млрд руб. Объем рынка (количество выпущенных ЦФА, которые еще не погашены) в октябре достиг почти 200 млрд руб. По данным ЦБ на октябрь, объем размещенных ЦФА с начала 2024 года составил только 47 млрд рублей.

В реестре Банка России значится 12 операторов по выпуску ЦФА, две из них были внесены в текущем году.

Что такое ЦФА

Цифровые финансовые активы — это цифровые аналоги классических финансовых активов (золото, недвижимость, ценные бумаги и т. п.). ЦФА могут быть связаны с реальным активом — драгоценными камнями и металлами, недвижимостью, акциями, произведениями искусств.

Выпуск, обращение и учёт ЦФА происходит на основе блокчейна (распределённой базы данных всех операций, проведённых участниками системы) и смарт-контрактов (цифровых договоров). ЦФА представляют собой токен или цифровую запись в блокчейне, которая удостоверяет владение определённым финансовым инструментом. 

Таким образом, это виртуальное выражение материальных ценностей, которое создаётся для снижения риска мошенничества или банкротства биржи.