Сервис криптопроверки в банках запустят до конца года

Росфинмониторинг намерен до конца 2025 года начать полноценное подключение российских банков к сервису «Прозрачный блокчейн», который позволяет выявлять связь операций клиента с обычными (фиатными) деньгами и криптовалютой.

В ведомстве отметили, что на финальной стадии находится согласование с Банком России и кредитными организациями всех критериев завершающего этапа пилота, после чего будет дан старт последнему этапу.

Речь идет о проекте, который стартовал в 2021 году. Платформа «Прозрачный блокчейн», разработанная по инициативе Росфинмониторинга, позволяет анализировать криптотранзакции.

Сейчас к сервису подключены более 12 тыс. пользователей — это сотрудники правоохранительных органов и зарубежных подразделений антиотмывочной разведки, например, в странах СНГ. Банки начали тестировать технологию в 2023 году, на начальных этапах пилота в нем участвовали пять игроков.

Участники рынка ранее поясняли, что сервис Росфинмониторинга позволит им совершенствовать криптокомплаенс: по аналогии с процедурой «Знай своего клиента», которая используется в антиотмывочной практике, следить за криптовалютной активностью физлиц и производить оценку риска их операций. Они называли такой сервис «Знай своего криптоклиента». Сейчас банки могут самостоятельно выявлять связи операций клиентов с фиатными деньгами и криптовалютой и сообщать об этом в Росфинмониторинг. Однако единой системы обмена такой информацией нет.

По данным Банка России, во втором-третьем кварталах 2024 года объем веб-трафика россиян на сайтах криптовалютных площадок достиг 166,9 млн посещений. Всплеск пришелся на апрель—июнь, ЦБ связывал его в том числе с ажиотажем вокруг мемкойнов. Объем потоков криптоактивов, оценочно приходящийся на российских инвесторов, за отчетный период составил 4,8 трлн руб. На сентябрь 2024 года Банк России оценивал остатки на криптокошельках россиян в 651 млрд рублей.

По теме: биткоин стал самым выгодным активом по итогам 2024 года